Nuevo Poder para los Bancos en Investigación de Fraude
Los bancos tendrán la capacidad de suspender pagos durante hasta cuatro días para darles más tiempo para investigar fraudes, según ha informado el gobierno.
Extensión del Tiempo para Procesar Pagos
Actualmente, las transferencias deben ser procesadas o rechazadas para el final del siguiente día hábil, pero la nueva ley permitirá una extensión de tres días más. Durante años, los bancos han necesitado tener motivos razonables para sospechar fraude antes de poder investigar, pero también han enfrentado presión por parte de los clientes que desean que los pagos se realicen al instante. Estas nuevas regulaciones, que se han propuesto durante mucho tiempo, entrarán en vigor a finales de octubre, más tarde de lo planeado originalmente.
Fraude de Romance
El fraude es el delito más común en el país, representando un tercio de toda la delincuencia en Inglaterra y Gales. Los delincuentes han robado miles de millones de libras a través de estafas de romance o haciéndose pasar por comerciantes genuinos para engañar a las víctimas y que transfieran dinero.
Investigación de Transferencias Sospechosas
Los bancos han presionado para obtener permiso para tomar más tiempo en aceptar pagos, lo que les permite investigar transferencias sospechosas. La nueva ley les dará tiempo para revisar patrones de gasto inusuales, contactar a un cliente e investigar más antes de que se transfiera el dinero. Ben Donaldson, director general de crimen económico en UK Finance, que representa a la industria bancaria, piensa que la nueva ley se utilizará “de forma bastante limitada”.
Esto es realmente relevante para casos de fraude de inversión y fraude de romance donde hay manipulación psicológica de la víctima”, dijo en el programa Today de la BBC. Algunos grupos han mencionado que los poderes deberían usarse de manera cuidadosa y dirigida. La Society of Licenced Conveyancers expresó su “profunda preocupación” de que un congelamiento de cuatro días podría ser catastrófico para las personas que están comprando un hogar y tienen que transferir grandes sumas de dinero rápidamente. Pero el Sr. Donaldson aseguró: “Solo utilizaremos este poder cuando tengamos motivos razonables para sospechar que es un fraude.”
Los bancos deberán informar a los clientes cuando un pago esté siendo retrasado, explicar qué necesita hacer el cliente para desbloquear el pago y pagar compensación si el retraso genera cargos adicionales para el cliente. Las nuevas reglas entrarán en vigor unas semanas después de la introducción de un esquema obligatorio más estricto que permitirá a las víctimas de fraude recibir hasta 85,000 libras en reembolsos de los bancos dentro de los cinco días posteriores a una estafa de pago autorizado. La compensación máxima se ha reducido de una propuesta anterior de 415,000 libras.
Fuente y créditos: www.bbc.com
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