State Farm Criticada por Buscar un Aumento de Hasta el 38% en las Pólizas Tras los Incendios Forestales

State Farm enfrenta críticas por aumento de tarifas tras incendios en California

State Farm ha recibido fuertes críticas por buscar un aumento del 22 por ciento en las tarifas para propietarios de viviendas y de un 38 por ciento para inquilinos, en respuesta a los devastadores incendios forestales en California. El grupo de defensa de Los Ángeles, Consumer Watchdog, declaró a Newsweek el lunes: “No es justo que State Farm llene sus arcas a costa de los propietarios que pueden haberlo perdido todo”.

State Farm reconoció que los incendios en el sur de California, que arrasaron el condado de Los Ángeles, han puesto al gigante de los seguros bajo una presión financiera. En un comunicado de prensa, la aseguradora informó que había recibido alrededor de 8,700 reclamaciones y pagado más de 1,000 millones de dólares en reclamaciones a sus clientes, y añadió que espera pagar “significativamente más”.

En una carta enviada el lunes al Comisionado del Departamento de Seguros de California, Ricardo Lara, State Farm solicitó a los reguladores de seguros de California que le permitieran implementar un aumento de tarifas inmediato para evitar una “situación crítica”. La compañía de seguros busca la aprobación para un aumento del 22 por ciento para los propietarios de viviendas promedio en California, un 15 por ciento para los propietarios de condominios y un aumento del 38 por ciento para los inquilinos. La carta, firmada por ejecutivos de State Farm, solicita que se tomen medidas de emergencia para ayudar a proteger el frágil mercado de seguros de California.

Consumer Watchdog cuestiona las afirmaciones de State Farm de que necesita aumentar sus tarifas para evitar una “situación crítica”, argumentando que no ha proporcionado los datos financieros que justifican el aumento. Carmen Balber, directora ejecutiva de Consumer Watchdog, dijo a Newsweek: “El comisionado de seguros Lara debe exigir a State Farm que demuestre que necesita este asombroso aumento”.

State Farm ya había solicitado un aumento del 30 por ciento en las tarifas de propietario de vivienda el junio pasado, pero la solicitud se detuvo después de que la compañía de seguros se negó a abrir sus cuentas para justificar el aumento, como lo exige la ley de California. Balber añadió: “Si State Farm necesita dinero, la empresa matriz debería intervenir con su superávit de 130 mil millones de dólares, no los propietarios de California, algunos de cuyos hogares están en cenizas”.

State Farm había recibido previamente un aumento de tarifas del 20 por ciento, equivalente a 471 millones de dólares, que entró en vigor en marzo de 2024. La firma de seguros también canceló cientos de pólizas de propietarios de viviendas el verano pasado en Pacific Palisades, que posteriormente fue devastada por los incendios forestales que arrasaron el sur de California en enero.

Los californianos han reaccionado con furia ante la noticia del aumento, acusando a la compañía de seguros de traicionar a sus clientes. Un profesor de alfabetización financiera comentó que el aumento “definitivamente dejará a muchos californianos enojados y confundidos”, especialmente después del aumento del 20 por ciento del año pasado.

El comisionado de seguros Ricardo Lara no ha confirmado si aprobará el aumento, pero su oficina declaró: “Para proteger a millones de consumidores en California y la integridad de nuestro mercado de seguros de propiedad residencial, el Departamento responderá con urgencia y transparencia para recomendar un curso de acción para el Comisionado Lara”.

State Farm General, que cubre a más de 2.8 millones de asegurados en California, lo que representa el 20 por ciento de todas las primas en el estado, informó a Newsweek el mes pasado que su “prioridad número uno en este momento es la seguridad de nuestros clientes, agentes y empleados afectados por los incendios y asistir a nuestros clientes en medio de esta tragedia”.

Carmen Balber, la directora ejecutiva de Consumer Watchdog, comunicó a Newsweek: “State Farm está obligada a probar sus afirmaciones de pobreza y desastre financiero; se ha negado a hacerlo… Ahora intenta aprovecharse de una terrible tragedia al eludir las reglas que protegen a los consumidores del estado de la especulación de precios en los seguros, en un momento en que esas salvaguardas son más importantes que nunca”.

Alex Beene, instructor de alfabetización financiera de la Universidad de Tennessee en Martin, mencionó: “Los californianos probablemente serían mucho más comprensivos con un aumento de tarifas tras una tragedia tan enorme si no hubiera habido un importante aumento de precios el año pasado en las tarifas de seguros actuales. Nadie niega que los costos de reconstrucción han aumentado drásticamente en los últimos años, y con esos aumentos vienen mayores costos para asegurar propiedades en el estado. Sin embargo, los aumentos de tarifas anteriores deberían haber tomado en cuenta riesgos como incendios forestales y otros desastres naturales que son prevalentes en diferentes áreas de California. Puede ser necesario un aumento de tarifas tras la tragedia sin precedentes ocurrida, pero uno de tal magnitud definitivamente dejará a muchos californianos enojados y confundidos”.

El ex presentador de CNN, Dave Briggs, publicó en X, acompañado de un GIF enojado: “No solo CA y FL, todos los de en medio están siendo perjudicados por las compañías de seguros, que están lejos de los desastres climáticos. @StateFarm acaba de aumentar mi póliza en CT un 45 % sin justificación”.

State Farm declaró en un comunicado en su sitio web: “Los seguros costarán más para los clientes en California en adelante porque el riesgo es mayor en California. La aprobación inmediata de tarifas interinas extraordinarias es esencial para alinear más estrechamente el costo y el riesgo y permitir que State Farm General recupere capital. Debemos ajustar adecuadamente el precio al riesgo. Esa es la base de cómo funciona el seguro. Los riesgos más altos deben pagar más por el seguro que los de menor riesgo”.