Medidas para Combatir el Fraude Bancario
Los bancos podrían recibir más tiempo para investigar pagos sospechosos en un esfuerzo por reducir el fraude. El Tesoro anunció que las nuevas leyes propuestas permitirían a los bancos pausar transacciones por hasta 72 horas cuando existan razones razonables para sospechar que un pago es fraudulento.
Reglas Propuestas y Reembolsos
Actualmente, los bancos deben procesar o rechazar un pago al final del siguiente día hábil. Este movimiento cuenta con el apoyo del organismo comercial de la industria bancaria y surge tras una controversia sobre la cantidad máxima que un banco o empresa de pagos debe reembolsar a las víctimas del llamado fraude de pago autorizado, que es el tipo más común. Este fraude ocurre cuando individuos o empresas son engañados para enviar dinero a la cuenta de un estafador. Los bancos hicieron lobby con éxito para fijar un límite más bajo, que finalmente se estableció en £85,000 por reclamación, y que entrará en vigor el lunes 7 de octubre.
Impacto del Fraude en la Sociedad
El gobierno afirmó que los poderes adicionales propuestos para retrasar pagos ayudarían a los bancos a reducir los aproximadamente £460 millones perdidos debido al fraude en el último año. Esto representa más de un tercio de todos los delitos reportados en Inglaterra y Gales e incluye también las pérdidas por estafas de compras y romances.
Compensaciones y Protección al Consumidor
Según las reglas planeadas, si un banco encuentra evidencia que sugiera que un pago es fraudulento, tendría que informar al cliente sobre un retraso y explicar qué debe hacer para desbloquearlo. Además, los bancos tendrían que compensar a los clientes por cualquier interés o cargos por pagos tardíos que puedan incurrir como resultado de los retrasos. La Secretaria Económica del Tesoro, Tulip Siddiq, declaró: “Cientos de millones de libras se pierden cada año a manos de estafadores, apuntando a comunidades vulnerables y arruinando la vida de las personas comunes.” Añadió que es necesario proteger mejor a estas personas, motivo por el cual se les otorgará a los bancos más tiempo para investigar pagos sospechosos y romper el hechizo criminal que tejen los estafadores.
Ben Donaldson, director general de crimen económico en el organismo comercial UK Finance, dijo que el tiempo adicional permitiría a los proveedores de servicios de pago contactar con los clientes en riesgo. “Esto podría limitar potencialmente los daños psicológicos que estos horribles crímenes pueden causar y evitar que el dinero llegue a manos de criminales,” declaró.
Fuente y créditos: news.sky.com
Cats:
