Organiza tus documentos fiscales
El tiempo de impuestos aún no ha llegado, pero eso no significa que debas quedarte ocioso, esperando la agitación que comenzará en marzo o abril. Hay documentos importantes para recopilar y plazos de fin de año que cumplir para que estés preparado cuando comience la temporada de presentación. No es demasiado temprano para comenzar a organizar tus documentos relacionados con impuestos. Aunque los formularios fiscales de empleadores e instituciones financieras no se emitirán hasta finales de enero, puedes hacer una lista ahora de la documentación que necesitarás para presentar tu declaración, de modo que puedas ir tildándola una vez que la recibas. Esto puede incluir tu declaración del año anterior, estados de ingresos (W-2 y varios tipos de 1099), y documentación para créditos y deducciones, como gastos relacionados con el cuidado infantil, atención médica y educación, así como contribuciones caritativas e interés hipotecario. Descarga tus recibos de nómina y estados de cuenta y guárdalos en una carpeta juntos. Si eres autónomo o trabajas por encargo, comienza a reunir recibos para gastos deducibles y pagos estimados de impuestos, así como registros de ingresos del negocio.
Evalúa cambios en tu situación fiscal
Si tuviste algún cambio de vida importante este año, puede que necesites hacer una planificación fiscal de última hora y posiblemente ajustar tu retención al entrar en el nuevo año. Algunos ejemplos de eventos que pueden afectar tus impuestos incluyen: te casaste o te divorciaste (y tu estado de presentación de impuestos está cambiando); tuviste un bebé o añadiste un dependiente; compraste una casa (o te mudaste); cambiaste de trabajo (o perdiste tu trabajo); tus ingresos aumentaron o disminuyeron significativamente; te jubilaste; o declaraste quiebra. Puedes usar el Estimador de Retenciones del IRS para determinar si necesitas ajustar tu retención con tu empleador (si eres un empleado W-2, necesitarás presentar un Formulario W-4 actualizado) o anticiparte a cualquier sorpresa con tu factura fiscal. También puedes comenzar a planificar cambios esperados en 2025, como un bono, promoción o cualquiera de los eventos de vida mencionados anteriormente.
No olvides tu pago estimado del cuarto trimestre
Los contribuyentes autónomos, incluidos contratistas y freelancers, deben hacer pagos trimestrales de impuestos estimados; el pago estimado final para el año fiscal 2024 vence el 15 de enero de 2025. No pagar durante el año puede resultar en penalizaciones, a menos que debas menos de $1,000 cuando presentes o hayas pagado el menor de 90% de tu responsabilidad fiscal para el año actual o 100% del impuesto de tu declaración del año anterior. La conclusión: no te pierdas la fecha límite del cuarto trimestre y asegúrate de haber cubierto lo suficiente para evitar penalizaciones.
Programa una llamada con tu profesional de impuestos
Si trabajas con un profesional de impuestos, programa una llamada de planificación de fin de año para revisar cualquier cambio en tu situación fiscal y discutir estrategias para optimizar tu declaración, como hacer contribuciones adicionales a cuentas con ventajas fiscales, aumentar la donación caritativa o encontrar créditos adicionales o gastos deducibles. Tu profesional de impuestos puede ofrecer estas sesiones a bajo coste o sin coste adicional con tu tarifa de preparación de declaración — y mientras lo haces, programa cualquier cita necesaria entre ahora y la fecha límite de presentación en abril.
Fuente y créditos: lifehacker.com
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